Nos Services
Notre cabinet de stratégie financière et patrimoniale accompagne les clients dans la structuration, la protection et la transmission de leur capital à travers des stratégies personnalisées et durables.
Chaque service débute par une analyse approfondie.
Aucune recommandation n’est faite sans compréhension complète de votre situation.
Audit Patrimonial 360°
Une analyse complète de votre situation personnelle, financière et corporative.
Objectif : identifier vos vulnérabilités et révéler vos meilleures opportunités fiscales et patrimoniales.
L’audit couvre :
- Vos actifs : liquidités, placements, immobilier, entreprise
- Vos passifs : dettes, hypothèques, marges, prêts
- Vos risques : décès, invalidité, maladies graves, fiscalité
- Vos objectifs : retraite, transmission, sécurité familiale et corporative
Quels bénéfices puis-je tirer d’un audit patrimonial?
- Identifier les pertes financières cachées
- Sécuriser le patrimoine familial et corporatif
- Optimiser fiscalement vos revenus et votre succession
- Créer un plan stratégique sur 10–30 ans
Découvrir les opportunités de croissance et de protection
Consultation Stratégique Premium
Une session privée dédiée aux décisions majeures qui influencent votre entreprise, votre famille et votre avenir financier.
Nous clarifions vos enjeux, identifions les leviers les plus puissants et posons la stratégie optimale pour avancer.
Q1 : Qu’est-ce qui distingue cette consultation ?
R : C’est une analyse haut niveau de votre patrimoine, incluant diagnostics, plan directeur, optimisation fiscale et projections sur 10–30 ans.
Q2 : Est-ce réservé à certains clients ?
R : Oui, ce service est destiné aux clients cherchant une vision globale et élite de leur patrimoine.
Q3 : Quelles décisions puis-je prendre après ?
R : Le plan identifie les pertes, risques et opportunités, et propose des actions concrètes pour sécuriser et développer le patrimoine.
Banque Familiale
Une stratégie avancée basée sur la vie entière participative pour créer un système de financement privé, liquide et fiscalement avantageux.
Q1 : Qu’est-ce que la Banque Familiale ?
R : C’est un système privé de capitalisation basé sur une assurance vie entière à participation, permettant de créer un capital sécurisé, accessible et transmissible à vos enfants ou à votre famille.
Q2 : Comment puis-je accéder aux fonds ?
R : Les liquidités peuvent être empruntées à tout moment via des prêts garantis, sans impact fiscal immédiat, tout en laissant le capital croître.
Q3 : Quels sont les avantages fiscaux ?
R : Les gains s’accumulent hors impôt, et les distributions peuvent être structurées pour minimiser l’imposition.
Banque Corporative
Une structure d’assurance corporative permettant de réduire l’impôt passif, d’accumuler un capital non imposable et de planifier une succession optimale.
Q1 : Quelle différence avec la Banque Familiale™ ?
R : Elle est détenue par la société, permettant de gérer les excédents de trésorerie, réduire la fiscalité et créer un réservoir de capital stratégique pour l’entreprise.
Q2 : Puis-je utiliser le capital pour ma retraite ?
R : Oui, le capital accumulé peut être retiré ou utilisé pour des stratégies de retraite corporatives ou personnelles.
Q3 : Quelles protections sont incluses ?
R : La police protège l’entreprise et ses actionnaires clés en cas de décès ou d’invalidité d’un dirigeant.
Protection du Dirigeant
Solutions pour la continuité des affaires, le rachat d’actions, la protection d’actionnaires, et la sécurité des entreprises.
Q1 : Qui est concerné par cette stratégie ?
R : Tout dirigeant ou entrepreneur souhaitant sécuriser son revenu et protéger son rôle stratégique au sein de l’entreprise.
Q2 : Quels risques sont couverts ?
R : Décès, invalidité, maladies graves et toute situation pouvant compromettre la continuité du revenu ou de l’entreprise.
Q3 : Le coût est-il élevé ?
R : La couverture est adaptée à votre revenu et profil de risque. Elle est conçue pour être rentable par rapport à l’impact financier d’un imprévu.
Succession & Héritage Structuré
Accompagnement sur mesure pour préparer un transfert de patrimoine fluide, organisé et fiscalement avantageux.
Nous construisons les bases d’un héritage solide pour les générations à venir.
Q1 : Comment fonctionne le Plan Héritage Enfant ?
R : Il permet de transmettre un capital sécurisé directement aux enfants, hors succession, avec contrôle des bénéficiaires.
Q2 : Quels sont les avantages fiscaux ?
R : Le capital peut croître sans imposition et être transmis avec un minimum de frais successoraux.
Q3 : Puis-je commencer dès la naissance de mon enfant ?
R : Oui, plus tôt le plan est mis en place, plus le capital croît de manière avantageuse.
Stratégie Retraite 45–55
Une approche intelligente pour accélérer la retraite grâce à l’optimisation fiscale et la croissance patrimoniale.
Q1 : Pourquoi commencer entre 45 et 55 ans ?
R : C’est la période idéale pour accélérer la préparation à la retraite et maximiser les revenus fiscalement optimisés.
Q2 : Quels outils sont utilisés ?
R : Assurance vie permanente, capital corporatif et stratégies de décaissement planifiées.
Q3 : Puis-je ajuster mes plans si mes objectifs changent ?
R : Oui, la stratégie est flexible et réévaluée annuellement.
Formulaire