Questions fréquentes
Questions fréquentes
Les réponses aux questions que nous posent le plus souvent les entrepreneurs, les professionnels et les familles.
La Financière Aziri Vault est un cabinet en assurance de personnes. Nous accompagnons les entrepreneurs, les professionnels et les familles du Québec dans la protection de ce qu’ils ont bâti : assurance vie, invalidité, maladies graves, assurance hypothécaire et voyage, ainsi que des solutions d’assurance pour entreprises.
Aux entrepreneurs et dirigeants d’entreprise, aux professionnels, aux familles et aux entreprises du Québec qui souhaitent protéger leur revenu, leurs proches, leurs associés et leur entreprise.
Particuliers et familles : assurance vie, assurance vie permanente, assurance invalidité, assurance maladies graves, assurance hypothécaire, assurance voyage.
Entreprises : protection corporative, assurance vie détenue par la société, assurance personne clé, financement de la convention entre actionnaires, continuité entre associés, plan de relève.
Accompagnement : analyse des besoins, bilan de protection, suivi annuel.
Selon votre situation, un décès, une invalidité ou une maladie grave peut entraîner une perte de revenu, des difficultés à respecter vos engagements financiers ou, pour une entreprise, des enjeux de continuité entre associés. Une analyse des besoins permet de déterminer ce qui s’applique réellement à vous.
Par une analyse de vos besoins avec un conseiller en sécurité financière. Nous examinons votre situation, vos obligations, vos objectifs et les protections que vous avez déjà. Aucune solution n’est proposée avant cette analyse.
La démarche se fait par étapes :
- Analyse de vos besoins
- Présentation et explication des solutions possibles
- Mise en place des contrats que vous choisissez
- Revue périodique de vos protections
Le coût d’une assurance dépend notamment du type de protection, du montant, de votre âge et de votre situation. Il vous est présenté clairement avant toute décision, pour que vous puissiez choisir en connaissance de cause.
Une assurance vie détenue par la société peut, notamment, fournir des liquidités pour racheter les parts d’un associé décédé selon la convention entre actionnaires, ou compenser la perte d’une personne clé. Ses caractéristiques et son traitement fiscal dépendent du contrat et de votre situation : ils doivent être examinés avec votre conseiller et, au besoin, avec votre comptable ou votre fiscaliste.
En général de 30 à 45 minutes, selon la complexité de votre situation.
Oui. Les rencontres se déroulent par Teams ou au téléphone, partout au Québec.
Oui. Un calendrier en ligne vous permet de choisir la date et l’heure de votre consultation, depuis la page Prendre rendez-vous.
Un outil gratuit de quelques minutes qui met en lumière les domaines de votre sécurité financière à examiner. Son résultat est éducatif et ne constitue pas une recommandation.
Oui. Vos renseignements personnels sont traités conformément à notre politique de confidentialité et aux lois applicables au Québec. Vous pouvez demander l’accès à vos renseignements ou leur rectification en tout temps.
Consultez notre page Traitement des plaintes. Vous y trouverez comment nous joindre et vos recours auprès de l’Autorité des marchés financiers.