Programme partenaires
Un partenaire en sécurité financière pour vos clients
CPA, notaires, avocats, courtiers, dirigeants, cliniques et organismes : vos clients prennent des décisions importantes avec vous. Nous vous aidons à ce que ce qu'ils construisent soit aussi protégé, dans le respect de votre champ d'exercice.
Pourquoi collaborer avec nous
Le client au centre
Une convention financée, des bénéficiaires alignés avec le testament, un revenu protégé : vos recommandations tiennent mieux quand la protection suit.
Chacun dans son champ
Nous ne donnons aucun avis fiscal, juridique ou comptable. Vous gardez la main sur votre mandat. Nous nous occupons de l'assurance de personnes.
Un processus clair
Consentement du client, contact en un jour ouvrable, analyse documentée et suivi transparent, avec l'accord du client.
Les secteurs avec lesquels nous collaborons
Chaque secteur a son guide partenaire, avec une matrice de collaboration, des exemples et les limites de chacun. Demandez celui qui vous concerne dans le formulaire.
Comptables et fiscalistes
Surplus, professionnels incorporés, conventions, relève, fiducies et impôt au décès.
Courtiers immobiliers et hypothécaires
Premier achat, renouvellement, investisseurs et changements de vie.
Organismes, églises et associations
Ateliers d'éducation financière gratuits pour vos membres, guide financier des OBNL et collection pour les communautés.
Découvrir l'offre →Notaires et avocats
Testaments, mandats, mariages, conventions et successions.
Entrepreneurs et dirigeants
Personne clé, protection des associés et avantages pour l'équipe.
Professionnels incorporés et cliniques
Invalidité, frais généraux et protection de la pratique.
Comment fonctionne une mise en relation
-
Repérage
Vous repérez une situation où la protection mérite d'être revue.
-
Consentement
Le client accepte d'être contacté, ou vous lui remettez nos coordonnées.
-
Premier contact
Un conseiller joint le client dans un délai d'un jour ouvrable.
-
Analyse
Rencontre et analyse des besoins documentée.
-
Coordination
Avec l'accord du client, nous coordonnons ce qui touche votre mandat.
Nos engagements
- Consentement d'abord. Aucun renseignement sur un client n'est échangé sans son accord, conformément à la Loi 25. Le client peut retirer son consentement en tout temps.
- Le libre choix du client. Aucune recommandation sans analyse des besoins, aucune pression, et le client est informé de nos liens d'affaires et de notre mode de rémunération.
- Le respect de votre profession. Toute stratégie ayant des incidences fiscales ou juridiques vous est soumise, avec l'accord du client.
- Aucune rétribution non validée. Toute entente de rémunération liée à une recommandation doit respecter les règles de chaque partie et être validée par les services de conformité concernés. Nos collaborations reposent sur la qualité du service au client.
Proposer une collaboration
Parlez-nous de vous et de vos clients. Un conseiller vous recontacte pour une première rencontre de 30 minutes, sans engagement.
Ce formulaire concerne les professionnels et organisations. Il ne sert pas à transmettre des renseignements sur un client : pour une mise en relation, obtenez d'abord le consentement de votre client.
Questions des partenaires
Dois-je recommander un produit à mon client?
Non. Vous repérez une situation et, avec l'accord du client, vous nous le présentez. Toute recommandation de produit suit notre analyse des besoins, qui relève de notre responsabilité.
Saurai-je ce qui a été fait pour mon client?
Seulement avec son accord. Nous pouvons alors vous confirmer le suivi et coordonner ce qui touche votre mandat, comme le financement d'une convention.
Y a-t-il une rémunération pour les références?
Les règles varient selon votre ordre professionnel et la réglementation en assurance. Aucune entente de ce type n'est proposée sans validation préalable par les services de conformité concernés.
Comment retirer mon consentement ou mes renseignements?
Vous pouvez vous désabonner à partir de chaque courriel, ou nous écrire pour retirer votre consentement ou demander la suppression de vos renseignements. Nous traitons ces demandes dans les meilleurs délais.